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儲戶假名存款12年銀行拒認(rèn)賬 90萬元本息險泡湯
2011-01-12 09:34:23 來源：廣州日報 法院判決： 銀行身份識別時有過錯 法院表示，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取一種或者多種措施，識別客戶身份。但本案中銀行除了向公安局進(jìn)行電話核實外，并沒有采取其他措施。銀行對于“江昌慧”的身份識別應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。 綜合調(diào)查結(jié)果，證實熊某是存款人的證據(jù)明顯優(yōu)于否定的證據(jù)，因此法院認(rèn)定熊某是賬戶的真實持有人。 另外，法院認(rèn)為熊某在2000年4月1日前的存款行為并未違反相關(guān)規(guī)定，因此他在這個日期前的存款行為是有效的。法院還認(rèn)定熊某存款時并未主動提供身份資料，違反了行政法規(guī)的強制規(guī)定，此后的存款行為歸于無效。同時，法院認(rèn)為銀行方面在熊某存款時沒有要求他提供身份資料，也應(yīng)承擔(dān)一定的過錯。 法院據(jù)此作出一審判決，認(rèn)定熊某在2000年4月1日前存入的存款有效，銀行應(yīng)歸還其存款本息，而此日期后的存款無效，銀行應(yīng)返還其存款本金，合計存款本息90萬余元。該院宣判后，雙方都表示服從判決，沒有提出上訴。 法官提醒： 類似情況應(yīng)盡快辦理 該案法官表示，本案實質(zhì)上是一個新舊法沖突的問題。 法官提醒廣大市民，在存款“實名制”實施前，以虛名開立銀行賬戶的存款人應(yīng)盡快到銀行辦理相關(guān)手續(xù)。如在此日期后第一次存款的，可辦理虛名轉(zhuǎn)實名的手續(xù)。否則，虛名存款人應(yīng)盡快注銷虛名賬戶。 盡量避免因時間流逝，使得相關(guān)證據(jù)難以收集或流失，導(dǎo)致無法證實存款人的身份而喪失權(quán)利。 來源：廣州日報 編輯：馬原
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